Юрист для фінансових компаній від Dextra Law: ваш партнер у сфері фінансового права

Роль юриста у фінансових компаніях: забезпечення правової безпеки та відповідності законодавству

Фінансовий сектор в Україні має високе регуляторне навантаження та часто змінюване законодавство, що створює потребу в якісному юридичному супроводі. Юрист для фінансових компаній – це не лише консультант, а й стратегічний партнер, який забезпечує законність діяльності, мінімізує ризики, гарантує ефективність внутрішніх процесів та допомагає у взаємодії з регуляторами.

Реєстрація та ліцензування фінансових установ: ключові етапи та вимоги

Фінансова діяльність потребує отримання спеціальних ліцензій. В Україні найпоширенішими видами ліцензій є:

• Банківська ліцензія;
• Ліцензія на факторингову діяльність;
• Ліцензія на фінансовий лізинг;
• Ліцензія на кредитування (кредитні компанії та спілки);
• Ліцензія на валютні операції (обмін валют);
• Ліцензія на переказ коштів;
• Ліцензія для ломбардів та страхових компаній.

Наші юристи здійснюють повний юридичний супровід у процесі отримання цих ліцензій, взаємодіючи з Нацбанком України та Національною комісією з регулювання фінансових ринків.

Юридичний супровід угод M&A у фінансовому секторі: особливості та ризики

Угоди M&A (злиття та поглинання) у фінансовому секторі є одними з найскладніших у бізнесі через високий рівень регулювання, необхідність отримання дозволів від фінансових регуляторів та значні ризики, пов’язані з оцінкою активів і зобов’язань. Dextra Law пропонує комплексний юридичний супровід угод M&A, що дозволяє мінімізувати ризики та забезпечити успішне завершення транзакції.

Особливості угод M&A у фінансовому секторі

• Високий рівень регулювання: Фінансовий сектор підлягає суворому контролю з боку регуляторів, що ускладнює процес злиття та поглинання.
• Складність Due Diligence: Фінансові установи мають складну структуру активів і зобов’язань, що вимагає ретельного аналізу.
• Ризики, пов’язані з ліцензіями: Зміна власника може вимагати переоформлення ліцензій або отримання нових дозволів.
• Податкові наслідки: Угоди M&A мають значні податкові наслідки, які необхідно враховувати на етапі планування.

Розробка та впровадження внутрішніх політик і процедур: забезпечення комплаєнсу та фінансового моніторингу

Фінансові компанії повинні суворо дотримуватись вимог фінансового моніторингу, спрямованого на боротьбу з відмиванням коштів та фінансуванням тероризму. Dextra Law розробляє внутрішні політики фінансового моніторингу, процедури AML/KYC та забезпечує їхнє ефективне впровадження відповідно до українського та міжнародного законодавства.

Представництво інтересів фінансових компаній у судових спорах та врегулювання конфліктів

Фінансовий сектор є однією з найбільш регульованих та конфліктних галузей, де судові спори можуть виникати через порушення договірних зобов’язань, регуляторні розбіжності, претензії клієнтів або конкурентні суперечки. Dextra Law пропонує професійне представництво інтересів фінансових компаній у судових спорах та альтернативних методах врегулювання конфліктів, таких як арбітраж і медіація. Наші юристи мають глибокий досвід у фінансовій сфері, що дозволяє ефективно захищати права клієнтів та мінімізувати юридичні та фінансові ризики.

Основні напрямки роботи

1. Судове представництво
   Ми представляємо інтереси фінансових компаній у судах різних інстанцій, включаючи спори щодо:
   • Порушення договірних зобов’язань (кредитні договори, інвестиційні угоди, договори про надання фінансових послуг).
   • Регуляторних розбіжностей (претензії з боку Національного банку України, SEC, ESMA тощо).
   • Претензій клієнтів (спори щодо якості послуг, повернення коштів, компенсації збитків).
   • Конкурентних суперечок (порушення антимонопольного законодавства, незаконне використання інтелектуальної власності).
2. Арбітражні процеси
   Арбітраж є ефективним інструментом для вирішення міжнародних фінансових спорів. Ми представляємо інтереси клієнтів у міжнародних арбітражних інституціях, таких як ICC, LCIA та ICSID, забезпечуючи швидке та справедливе врегулювання конфліктів.
3. Медіація та переговори
   Медіація дозволяє досягти компромісу без тривалих судових процесів. Наші юристи виступають посередниками у переговорах, допомагаючи сторонам знайти взаємовигідне рішення. Це особливо актуально для конфліктів із клієнтами або партнерами, де важливо зберегти ділові відносини.
4. Захист від рейдерства та корпоративних конфліктів
   Фінансові компанії часто стають об’єктами рейдерських атак або внутрішніх корпоративних конфліктів. Ми забезпечуємо комплексний захист, включаючи оскарження незаконних рішень, захист активів та представництво інтересів у корпоративних спорах.
5. Врегулювання конфліктів із регуляторами
   Ми допомагаємо фінансовим компаніям вирішувати конфлікти з регуляторними органами, включаючи оскарження штрафів, позовів або інших санкцій. Наші юристи забезпечують ефективну комунікацію з регуляторами та захищають інтереси клієнтів на всіх етапах.

Консультації з питань податкового планування та оптимізації для фінансових установ

Податкове планування має особливе значення для фінансових компаній, оскільки воно суттєво впливає на ефективність та прибутковість бізнесу. Ми надаємо консультації з питань оптимізації податків, допомагаємо уникати подвійного оподаткування, структуруємо міжнародні операції та забезпечуємо повну відповідність податковому законодавству України.

Супровід у питаннях валютного регулювання та контролю: дотримання нормативних вимог

Фінансові компанії, які працюють у сфері міжнародних транзакцій або валютних операцій, регулярно стикаються зі складними вимогами валютного регулювання. Зміни в законодавстві, посилення контролю з боку Національного банку України (НБУ) та інших регуляторів, а також ризики порушення норм можуть призвести до серйозних наслідків, включаючи штрафи, призупинення діяльності або втрату ліцензій. Dextra Law пропонує комплексний супровід у питаннях валютного регулювання, що дозволяє вашій компанії дотримуватися нормативних вимог та уникнути юридичних ризиків.

Основні напрямки роботи

1. Консультації з валютного законодавства
   Ми допомагаємо розібратися в нюансах валютного регулювання, включаючи:
   • Обмеження на проведення валютних операцій.
   • Вимоги до декларування валютних транзакцій.
   • Правила репатріації валютної виручки.
2. Забезпечення комплаєнсу
   Ми розробляємо внутрішні політики та процедури, які забезпечують дотримання вимог валютного законодавства. Це включає:
   • Налаштування систем моніторингу валютних операцій.
   • Підготовку звітності для НБУ та інших регуляторів.
   • Проведення внутрішніх аудитів для виявлення потенційних порушень.
3. Представництво інтересів під час перевірок
   У разі проведення перевірок з боку НБУ або інших органів ми забезпечуємо юридичний супровід, включаючи:
   • Підготовку до перевірки.
   • Представництво інтересів компанії під час взаємодії з регуляторами.
   • Оскарження рішень або дій регуляторних органів у разі необхідності.
4. Розробка стратегій мінімізації ризиків
   Ми допомагаємо розробити стратегії, які дозволяють мінімізувати ризики порушення валютного законодавства, включаючи:
   • Оптимізацію валютних операцій.
   • Запобігання подвійному оподаткуванню.
   • Захист від санкцій з боку регуляторів.

Розробка та аналіз договорів у фінансовій сфері: кредитні, лізингові, факторингові угоди

Юридична грамотність договорів у фінансовому секторі – це основа безпеки та успішності будь-яких фінансових операцій. Ми здійснюємо ретельний аналіз кредитних, лізингових та факторингових договорів, мінімізуючи ризики для наших клієнтів і гарантуючи захист їхніх інтересів.

Переваги співпраці з Dextra Law для фінансових компаній: професійний юридичний супровід на всіх етапах діяльності

Співпрацюючи з Dextra Law, фінансові компанії отримують:

• Високий рівень експертизи у фінансовому праві.
• Комплексний супровід на всіх етапах – від створення компанії до її щоденної діяльності.
• Швидке вирішення юридичних питань завдяки глибокому розумінню фінансового ринку.
• Захист від ризиків та забезпечення юридичної безпеки бізнесу.

Dextra Law – ваш юридичний партнер, який допоможе досягти впевненості та стабільності в роботі вашої фінансової компанії.

---

Корисні посилання:

• Закон України «Про фінансові послуги та державне регулювання ринків фінансових послуг»
• Постанова НБУ про фінансовий моніторинг №60 від 23.03.2022 р.

---

FAQ